Блокировка карты из-за переводов

В прошлом году были зафиксированы многочисленные случаи, когда происходила блокировка карты из-за переводов. Запрету подвергались даже незначительные суммы в 1000 рублей. Чтобы избежать этих неприятных моментов, потребуется соблюдать ряд некоторых рекомендаций.

Почему возникает недоверие со стороны банков?

C 2001 года действует закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Государство поручило финансовых организациям проверять операции клиентов.

В 2018 году пользователи стали жаловаться на то, что их карты подверглись блокировке. Причем, даже при переводах на 1000 рублей. Однако, Сбербанк не подтвердил повсеместное ограничение и назвал это информационной атакой.

Согласно закону, банки обязаны проверять «подозрительные» операции. При поступлении крупных сумм в районе 600 тыс. от клиента могут потребовать подтверждающие документы. Организации обязаны следить за незадекларированные доходами, с которых не платятся налоги. Поэтому будьте готовые предоставить документы, объясняющие источник поступления денег.

Из-за чего могут «заморозить» карту?

Блокировка карты из-за переводов может произойти по следующим причинам:

• Деньги поступают со счета, который отметился в общей базе как «мошеннический»;
• Платеж с вашей карты проводится из другого города. Либо вы получаете необычно крупные для себя суммы. Или если платежи идут одни за другим;
• На ваш счет часто поступают средства от индивидуальных предпринимателей, либо от физических лиц на суммы в несколько сотен тысяч;
• Регулярные поступления от электронных систем и кошельков с анонимными счетами;
• Платежи совершаются из-за рубежа.

Чтобы избежать неоправданной «заморозки» следует предупреждать банк о намерениях совершить крупную покупку или поехать за границу.

Что делать при блокировке карты?

Предположим, что банк уже приостановил активность пластика. Обычно операция приостанавливается на срок до нескольких дней. Финансовое учреждение направляет электронное письмо или СМС и просит подтвердить платеж. Обычно достаточно сообщить, что деньги списываются с вашего согласия. Банку важно знать, что вашим счетом не завладели мошенники. При прояснении ситуации карточка сразу же будет разблокирована.

В связи с принятием закона о противодействии хищению финансов аферисты придумали новый способ наживы. Они посылают смс-сообщение от лица банка о том, что карта заблокирована и требуется подтвердить последнюю операцию. Мошенники просят назвать номер карты, CVV-код . Затем аферисты просят сообщить пароль, который придет на телефон.

Ни в коем случае не видитесь на уловки мошенников. Посмотрите, с какого номера приходят сообщения. Игнорируйте их, если они поступают не с того номера, с которого раньше банк присылал оповещения.

Блокировка карты из-за переводов чаще происходит, когда совершаются операции на крупные суммы ( от 100-600 тыс.руб.). Не всегда удается подтвердить целесообразность операции, поэтому карту не всегда «размораживают». В этом случае необходимо забрать деньги с заблокированного счета и воспользоваться продуктом другой организации – например, открыть дебетовую карту в Альфа-Банке.

Вам может быть интересно

• Дебетовая карта Восточного Банка
• Дебетовая карта «Открытие»
• Карта с большими бонусами — Сбербанк (условия, бонусная программа)
• Можно Всё — дебетовая карта Росбанка
• Дебетовая карта Польза Хоум Кредит