Главная страница >>> Статьи >>> Блокировка карт физических лиц

Блокировка карт физических лиц

Банки требуют обоснований экономического смысла денежных переводов даже при сумме менее 1000 рублей, сообщается в газете «Известия». Информация поступила от клиентов Банка Тинькофф, Сбербанка, Бинбанка. В случае отказа от предоставления поясняющих документов карты граждан блокируют.

Когда Сбербанк может заблокировать карту при переводе?

«Известия» напоминают гражданам о рекомендациях по обращению в ЦБ РФ через интернет-приемную в случае необоснованной блокировки переводов. Регулятор поясняет, что банк приостанавливает транзакцию при подозрениях на распоряжение деньгами посторонним лицом без согласия законного владельца средств. Финансовое учреждение обязано удостовериться в желании клиента совершить перевод. При этом излишни требования по объяснению назначения платежа и происхождения суммы.

Комментарии к вопросу блокировки карт Сбербанка

Представители Сбербанка заявили об отсутствии необоснованного контроля переводов. Действующая система проверок направлена на защиту пользователей от мошеннических действий.

Согласно ФЗ № 115 денежные переводы подлежат анализу для выявления подозрительных транзакций. Отслеживаются безналичные поступления с последующим снятием наличных, имеющие признаки незаконного оборота. Банк блокирует нелегальные переводы, связанные с финансированием запрещенной законом деятельности.

Действия Сбербанка при выявлении подозрительных транзакций

Служба финансового мониторинга ведет реестр нарушителей. Банкам запрещено обслуживание лиц, попавших в черный список. Перечень неблагонадежных клиентов неуклонно расширяется. В случае обнаружения подозрительной транзакции Сбербанк вправе:

• заблокировать карточку;
• запретить использование дебетового счета;
• отказать в транзакции, выдаче денег наличными;
• закрыть для клиента сервис онлайн обслуживания.

Если карту заблокировали при поступлении крупного перевода, придется доказать законность происхождения суммы, предъявить соответствующие документы (договор купли-продажи машины, расписку в получении частного займа). Банк уведомляет клиента в СМС, по телефону или сообщением на электронную почту о возможной блокировке карточки, одновременно запрашивает документацию и объяснения. Сроки рассмотрения дела и снятия блокировки также указываются в уведомлениях.

Распространено мнение о том, что при невозможности подтвердить законность перевода клиент безвозвратно утрачивает деньги. Пресс-служба Сбербанка указывает на противоречие основам банковской деятельности полного отказа в выдаче денег клиенту. Блокируется не счет пользователя, а подозрительный перевод. После двукратного отказа в выполнении операции договор с клиентом расторгается. Деньги при этом перечисляются на счет пользователя в другом учреждении.

Блокировка карт граждан за переводы

Критерии сомнительных транзакций определены Положением ЦБ РФ от 02.03.2912 г. №375-П. Подозрения вызывают операции, имеющие признаки:

• неправомерного обналичивания денег;
• расчетов по запутанным схемам;
• сокрытия истинных целей участников сделки;
• незаконного вывода средств за границу.

При обоснованных сомнениях в легальности финансовой операции кредитная организация принимает упреждающие меры.

Как избежать блокировки карты?

Желающим избежать подозрений, ведущих к блокировке карты, следует соблюдать простые правила:

• отказывать в просьбах родственников, знакомых о переводе денег, не принадлежащих владельцу счета;
• не снимать средства, поступившие из неизвестного источника, уведомить банк о таком поступлении;
• никому не сообщать реквизиты карточки, чтобы предотвратить незаконное обналичивание или транзит;
• пользоваться безналичными расчетами, снимать деньги в банкомате при крайней необходимости;
• не оформляться в качестве фиктивного директора фирмы или ИП без реального участия в ведении бизнеса;
• не применять карты физлица для операций, связанных с деятельностью предпринимателя;
• для расчетов ИП с контрагентами открыть бизнес-карту;
• обеспечить документальное подтверждение своих финансовых операций, сохранять договора, квитанции;
• отвечать на запросы о подтверждении законности денежных операций, сотрудничать с банком;
• в установленные сроки представлять объяснения экономического смысла конкретной транзакции.

В случае блокировки перевода между картами следует немедленно обратиться к эмитенту любым из доступных способов:

• лично посетить офис;
• позвонить в службу поддержки;
• подать дистанционное обращение на официальном сайте учреждения.

Соблюдение мер предосторожности позволяет избежать неприятностей при применении банковской карты.

41 комментарий к “Блокировка карт физических лиц”

  1. Hey there would you mind stating which blog platform you’re working with?
    I’m looking to start my own blog in the near future but I’m having a
    hard time making a decision between BlogEngine/Wordpress/B2evolution and Drupal.
    The reason I ask is because your layout seems different then most blogs and I’m looking for something unique.

    P.S Apologies for being off-topic but I had to ask!

  2. Aw, this was a really good post. Taking a few minutes and actual effort
    to generate a really good article… but what can I say… I
    put things off a lot and never manage to get anything done.

  3. We’re a group of volunteers and opening a new scheme in our community.
    Your website provided us with valuable information to work on. You’ve done a formidable job and our
    whole community will be thankful to you.

    My web blog mega888apk (Dustin)

  4. Having read this I believed it was very informative.
    I appreciate you taking the time and energy
    to put this content together. I once again find myself personally
    spending a lot of time both reading and posting comments.

    But so what, it was still worthwhile!

  5. Undeniably consider that that you stated. Your favourite justification appeared to be at the
    web the simplest thing to understand of. I say to you, I
    certainly get annoyed whilst people consider worries that they plainly
    do not realize about. You controlled to hit the nail upon the top
    as well as defined out the whole thing with no need side-effects , other people could take a signal.
    Will likely be back to get more. Thanks

    Also visit my site :: sky777 apk ios download, 918kiss-m.com,

  6. I am now not sure where you are getting your info, but good topic.
    I needs to spend a while studying more or understanding
    more. Thank you for fantastic information I was searching for this information for my mission.

    Here is my blog post — xe88 game apk

  7. Having read this I thought it was rather enlightening.
    I appreciate you spending some time and energy to put this informative article together.
    I once again find myself spending a lot of time both reading and posting
    comments. But so what, it was still worthwhile!

    Here is my web site — id akaun test club suncity (918kiss-m.com)

  8. of course like your web site however you have to take a
    look at the spelling on quite a few of your posts.

    Several of them are rife with spelling problems and I
    in finding it very bothersome to inform the reality nevertheless I will surely come again again.

    Here is my blog :: live22 Casino download (918kiss-M.com)

  9. Link exchange is nothing else however it is only placing the other person’s blog link on your page at appropriate place and other
    person will also do similar in favor of you. asmr 0mniartist

  10. Appreciating the time and effort you put into your blog and detailed information you offer.
    It’s nice to come across a blog every once in a while
    that isn’t the same outdated rehashed information. Fantastic read!
    I’ve saved your site and I’m adding your RSS feeds to
    my Google account.

    Stop by my homepage: scr sky777

  11. An impressive share! I have just forwarded this onto a coworker who was
    doing a little homework on this. And he actually ordered me lunch
    due to the fact that I discovered it for him… lol. So allow
    me to reword this…. Thanks for the meal!! But yeah, thanx
    for spending the time to talk about this issue here on your site.

    my web blog … aaa1188 website [sg918kiss.com]

  12. Hi there! Someone in my Myspace group shared this website with us so I came to give it a look.
    I’m definitely enjoying the information. I’m bookmarking and
    will be tweeting this to my followers! Exceptional blog and superb style
    and design.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

1 × четыре =